Načrt investiranja
Finančne storitve
I
mate privarčevano nekaj denarja in ne veste, kako bi ga oplemenitili? Ne veste, kako bi smiselno razpršili naložbe? Kakšno je potem tveganje? Kakšna je likvidnost naložb? So le te tudi davčno optimizirane? Najbolj pomembno je, da investirate samo tista sredstva, katera lahko pogrešate! Pri investiranju presežnih sredstev je pomembno, da definiramo cilj in čas varčevanja, opredelimo stopnjo tveganja, ki smo jo pripravljeni sprejeti v zakup za potencialno večji donos. Upoštevati moramo tudi izkušnje, ki jih imamo, likvidnost sredstev, davčni vidik ter čas, ki smo ga pripravljeni investirati v preučevanje naložb.
Ne obstaja recept za univerzalno naložbo. Prav tako se pri svojih odločitvah ne smemo opreti le na stroške in različne trende, indekse, točke. Finančni trgi so lahko nepredvidljivi, odvisni od mnogo spremenljivk. Obstajajo pa določene zakonitosti, ki nam olajšajo delo. Ravno zaradi tega je lahko danes optimalna naložba jutri že neustrezna. Zato je potrebno portfelj konstantno spremljati in ga prilagajati trenutnim razmeram ter vašim željam. Le tako bomo varno in pravočasno prispeli do želenega cilja. Ker je vaš čas dragocen, vam nudimo spremljanje portfelja. Medtem ko boste vi uživali v stvareh, ki vas navdihujejo, bo nad vašimi prihranki bedel izkušen svetovalec.