FINANČNI KALKULATOR | STRUKTURA PREMOŽENJA
Vpliv ene naložbe na vaše premoženje
Ena naložba, ki je zrasla bolj od drugih, sčasoma nosi večji del premoženja, kot ste načrtovali. Izračun pokaže, kolikšen delež premoženja predstavlja — in kaj bi njen padec pomenil za celoten portfelj.
Ali veste, koliko vaših naložb je medsebojno odvisnih?
Ta izračun gleda eno pozicijo. Na pogovoru pogledava celoten portfelj — tudi naložbe, ki so videti razpršene, a se v resnici gibljejo skupaj.
| Padec pozicije | Premoženje po padcu (koncentrirano) | Izguba |
|---|---|---|
| -20 % | 0 € | 0 € |
| -30 % | 0 € | 0 € |
| -50 % | 0 € | 0 € |
| -80 % | 0 € | 0 € |
| -100 % (popoln izpad) | 0 € | 0 € |
Kako deluje izračun
Vnesete vrednost portfelja, delež, ki ga predstavlja ena pozicija, njen možni padec in padec razpršenega trga v isti krizi. Kalkulator primerja izgubo koncentriranega premoženja z izgubo, ki bi nastala pri razpršenem premoženju, in pokaže posledice padcev od 20 do 100 %.
Pogosta vprašanja
Kdaj je ena naložba prevelika?
Ko bi njen padec bistveno spremenil vaše finančne cilje. Pogosto se to zgodi neopazno, ker naložba, ki raste hitreje od drugih, sčasoma nosi vse večji del premoženja.
Kaj je razpršitev naložb?
Razporeditev premoženja med naložbe, ki se ne gibljejo enako, tako da izguba ene pozicije manj vpliva na celoto.
Ali je razpršeno premoženje vedno varno?
Ne. Tudi naložbe, ki so videti razpršene, se lahko v krizi gibljejo skupaj, zato je smiselno pogledati celoten portfelj.