JP Zelnik · Premoženjski biro
Finančna delavnica za podjetja
Denarne skrbi vaših ljudi ne ostanejo doma.
Torek
Finančna pismenost zaposlenih se začne pri situacijah z denarjem, ki jih srečujejo vsak dan: na delavnici v vašem podjetju jih predelamo. Pokažem, kako v praksi potekajo in kako bi morale.
Na finančni delavnici: kako razmišljamo o denarju in se odločamo
Nihče nas ni naučil ravnati z denarjem.
Tudi pri dobri plači ostanejo vprašanja o rezervah, zavarovanjih, naložbah in pokojnini, ki jih v šoli nihče ni odprl. Raziskave v tujini kažejo, kako daleč sežejo na delo:
Pri delu denarne skrbi zaposlene zmotijo pogosteje kot družinske ali zdravstvene težave: pogosto jih moti 19,3 % zaposlenih, družinske težave 14,4 %, zdravstvene 12,3 %. Vir: Cebr za Aegon, 2023, Velika Britanija.
- 77 % tistih, ki jih skrbi denar, pravi, da to vpliva na njihovo delo. Vir: Close Brothers, Financial Wellbeing Index 2019, Velika Britanija.
- 41 % zaposlenih pravi, da jih izobrazba ali okolje nista pripravila na upravljanje financ. Vir: PwC, Employee Financial Wellness Survey 2026, ZDA.
- 48 % je zelo motiviranih, da se nauči veščin finančnega načrtovanja. Vir: PwC, Employee Financial Wellness Survey 2026, ZDA.
Podjetje teh vprašanj ne more rešiti namesto zaposlenih. Lahko pa jim da znanje in čas, da jih rešijo sami.
Razlaga, delo v skupinah in vprašanja udeležencev
Ni enosmerno predavanje: poleg razlage so delo v skupinah, brainstorming in osnove načrtov. Vprašanja udeležencev se rešujejo sproti, v zaupnem vzdušju. O naložbah in trgih govorim vedno na splošno, nikoli v smislu »to morate kupiti«. Na delavnici se ne prodajajo bančni ali zavarovalniški produkti. Nikomur ni treba razkriti svojih zneskov pred sodelavci.
Finančna pismenost: osnove za vse, nadaljevanje po meri vašega podjetja
Delavnica začne pri osnovah finančne pismenosti:
- Zakaj varčevati in kako razdeliti osnovno varčevanje: kratkoročno (zlata rezerva, 0–3 leta), srednjeročno in dolgoročno.
- Osebna bilanca in neto vrednost premoženja ter kako ju spremljati.
- Kako voditi družinski proračun.
- Pokojninski problem in kaj je pomembno pri pokojninskem varčevanju.
- Zdravstvena blagajna ter katera osebna zavarovanja morajo biti urejena in koliko so primerna kritja.
- Davčni vpliv in stroški.
- Kako ločiti prodajo produkta od svetovanja brez produkta, ki je usmerjeno v ljudi, njihove potrebe in cilje, ter dobre in slabe prakse agentov.
- Nekaj finančne in denarne psihologije.
Nadaljevanje dogovoriva glede na strukturo vaših zaposlenih. Teme, o katerih se največ pogovarjamo:
- Upokojitev in kako od tam naprej.
- Stanovanjsko vprašanje.
- Kaj je pomembno pri investiranju z dolgoročnim pristopom: napake ter dobre in slabe prakse.
- Opozorila pred MLM sistemi trgovanja.
- Varnost na internetu.
- Kateri borzno-posredniški računi so primerni: razlike med posredniki, regulirani in neregulirani, pasti.
Izvedba, ki se prilagodi vašemu podjetju
- V enem ali več delih, trajanje po dogovoru.
- V vaših prostorih ali na daljavo.
- Za zaposlene ali za vodstveno ekipo.
- Obseg in ceno dogovoriva po vašem povpraševanju, glede na trajanje, število delov in število zaposlenih.
Delavnico vodi Aljoša Zelnik
Aljoša Zelnik od leta 2010 profesionalno svetuje, z investiranjem se ukvarja dlje. Predava osebno, mirno in brez žargona. Ne uči kratkoročnih trikov, ampak kako ločiti pomembno od hrupa. Izhaja iz izkušenj pri delu s strankami in povezuje analitično znanje, psihologijo denarja in upravljanje tveganj.
Kot strokovni sogovornik je sodeloval z RTV, 24ur in revijo Moje finance.
»Moja strast je s polno mero energije ljudem pomagati pri razumevanju financ, da lahko sprejemajo boljše odločitve za svojo prihodnost.«
Aljoša Zelnik
Po delavnici
»Ko Aljoša govori o investiranju in finančnih trgih, se čuti njegova strast. Takoj ti da vedeti, da je prava zakladnica znanja, ki ga predstavi na preprost, razumljiv in predvsem praktičen način.«
Sandra N., udeleženka delavnice
»Predavanje nam da pošteno misliti o našem odnosu do denarja. Ponudi konkretne rešitve za izboljšanje osebnih financ. Super zadeva za vsakega, ki želi narediti korenite spremembe.«
Rebeka L., udeleženka delavnice
Vprašajte za izvedbo v vašem podjetju
Napišite, kdo ste in kaj vaše podjetje zanima. Odgovorim osebno in skupaj določiva obliko, obseg in ceno.
Vaše osebne podatke obdelujemo za potrebe priprave odgovora na podlagi zakonitega interesa. Več informacij najdete tukaj.
JP Zelnik, premoženjski biro je blagovna znamka podjetja JPFin Plan d.o.o. Vse pravice pridržane.